VLWN-Senioren bieten Fortbildung zur Kapitalsicherung/26. November in Hannover
Zertifikate sind nur etwas für erfahrene Anlegerinnen. Manche Kreditinstitute interessiert das nicht. Sie drehen älteren Menschen mit Wunsch nach Sicherheit Zertifikate an. Im schlimmsten Fall sind Teile des Vermögens futsch, das Geld hat dann die Bank. Oder aber der Berater empfiehlt einem 72-jährigen einen Bausparvertrag mit einer Laufzeit von 20 Jahren. Beides geht an den Bedürfnissen der Seniorinnen und Senioren nach guter Beratung und einer verlässlichen Anlagestrategie vorbei. Denn allzu häufig haben die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter von Geldinstituten nur ihre “eigenen“ Interessen im Fokus. Das schafft kaum Vertrauen. Aber was tun, um im letzten Lebensabschnitt von Rücklagen, Pension oder Rente, auskömmlich leben zu können?
Eine Frage, die die VLWN-Senioren um Angelika Maiß, Dieter Hartmann und Gerd Schemionek als Initiatoren mit der Fortbildung „Anlagestrategien für Senioren“ aufgreifen. Die Fortbildung findet am 26. November, 14 bis 18 Uhr, im Hotel Plaza, Fernroder Str. 9, 30161 Hannover. Die Teilnehmerzahl ist auf 20 Personen beschränkt.
Referent Claas Harmsen, Prokurist EKM GmbH, Unternehmensberater für Banken und Finanzdienstleister, beleuchtet zentrale Themen zum Kapitalerhalt zwecks stabiler Einkommensströme. Dabei setzt er auf Risikominimierung und priorisiert Sicherheit vor Rendite, um den Lebensstandard zu sichern. Die Sicherung des Lebensstandards sollte allerdings schon deutlich vor dem Renteneintrittsalter fokussiert werden, um mit der Planung einer entsprechenden Altersvorsorge frühzeitig beginnen zu können. Dabei sollte auch im Auge behalten werden, dass man im Alter möglicherweise eine höhere Liquidität benötigt.
Denn im Vergleich zu jüngeren Investoren sind Rentner oft auf sofort verfügbare Mittel angewiesen, um im Notfall Kosten wie Gesundheitsversorgung oder Pflege zu decken. Dem gegenüber stehen reduzierte Anlageausgaben, weil Lebensversicherungen zur Auszahlung kommen und hier Beiträge wegfallen. Das Geld aus der Versicherung wiederum will vernünftig angelegt sein. Da stellt sich die Frage nach Börsengeschäften, bei denen der Anwägung zwischen Ja und Nein vielschichtige Überlegungen vorangehen. Harmsen zeigt auch Alternativen dazu auf, gibt Tipps zu steuerlichen Überlegungen und Erbschaftsoptimierung. Daneben geht es auch um die Gesundheitsvorsorge samt finanziellem Notfallplan.
Im Anschluss an die Fortbildung bietet sich die Gelegenheit, sich beim gemeinsamen Bummel über den Hannoveraner Weihnachtsmarkt auf die Adventszeit einzustimmen.
Die Anmeldung erfolgt über die VLWN-Webseite oder alternativ direkt bei Dieter Hartmann per E-Mail: Dieter.Hartmann@vlwn.de.
